3 nagyszerű befektetési hack Peter Lynchtől, minden idők egyik legnagyobb befektetőjétől

Peter Lynch minden idők egyik legnagyobb befektetője, aki a Fidelitynél a Magellan Alapot vezette, és 13 év alatt több mint 29%-os éves hozamot ért el, 46 évesen vonult nyugdíjba. A Fidelity 2021-ben készített vele interjút, hogy olyan bölcsességekkel szolgáljon, amelyekből minden befektető profitálhat. Íme, három kulcsfontosságú meglátás Peter Lynchtől, amelyek segíthetnek átgondolni és javítani a befektetési stílusát.

Peter Lynchbefektető 3 befektetési bölcsességet árul el.

Hack #1: Tudd, hogy mi a tulajdonod

Peter Lynch arról beszél, hogy az emberek mennyire óvatosan bánnak a pénzükkel. Azt mondja:

A lakosság óvatos, amikor házat, hűtőszekrényt vagy autót vásárol. Órákig dolgoznak, hogy száz dollárt spóroljanak egy oda-vissza jegyen. 5000 vagy 10 000 dollárt adnak valami őrült ötletért, amit a buszon hallottak, és ez határozottan probléma.

A lakossági befektetők gyakran keresik a "következő nagy dolgot", amely megijesztheti őket, hogy elveszíthetnek valamit (FOMO), ezért meggondolatlanul és irracionálisan cselekszenek. De a tulajdonában lévő részvények felszínes ismerete bizonytalanságban hagyhatja Önt, amikor a volatilitás beüt. Honnan fogja tudni, mit tegyen, ha a részvénye 10%-kal, 20%-kal vagy 50%-kal esik?

Lynchszerint, ha nem tudod két percnél rövidebb idő alatt elmagyarázni egy gyereknek, hogy miért birtokolsz egy adott részvényt, akkor valószínűleg nem is kellene birtokolnod.

Hack No. 2: Tudd, mikor kell eladni egy részvényt

A volatilitás végül bizonytalanságot fog teremteni. Peter Lynch elmondta, hogy 13 év alatt, amíg ő a Magellant vezette, a tőzsde kilenc évben esett. A sérült részvények és a tönkrement vállalatok közötti különbség ismerete a finom határvonal aközött, hogy tévesen egy részvényt lejjebb hajszoljunk, vagy kihasználjuk a nagyszerű vásárlási lehetőségeket.

Az eladás időpontjának eldöntése pontosan ugyanaz, mint a vásárlásé. Van egy határozott történeted - miért vettem meg.

Amikor egy vállalkozás a félig-jobbtól a jobbig, a jóig jut, akkor azt hiszem, én kiszállok. Eladsz egy olyan vállalatot, amely növekedési történet volt, amikor már nincs helye a növekedésnek. Amikor a Taco Bell csak Dél-Kaliforniában volt, hová mehettek? Nos, Közép-Kaliforniába mentek. Aztán mindenhol ott voltak. Úgy értem, ez egy 70 éves történet.

Meg kell határoznod, hogy mikor közeledik egy vállalat az érettséghez, és ekkor kell távoznod. Vagy a történet még rosszabb lesz. Ha a történet sértetlen, tarts ki.

Más szóval, legyen egy befektetési tézise arra vonatkozóan, hogy miért birtokolja a részvényt. Ismerje a tézist kívül-belül, hogy tudja, hogyan reagáljon az ingadozásra, ha az bekövetkezik. Adja el, mert a befektetési tézise már nem szilárd, nem pedig azért, mert a részvények árfolyama emelkedik vagy csökken.

Hack #3: A kudarc rendben van

Az emberek általában nem szeretik a fájdalmat, és a pénzvesztéstől való félelem sok befektető számára a siker akadálya lehet. Ismerd meg önmagad, és ha nem tudod túlélni a gondolatot, hogy a részvénybefektetés a feje tetejére áll, akkor inkább fektess indexalapokba.

Nem kell mindig "igazad" lenni ahhoz, hogy sok pénzt keress a tőzsdén. Peter Lynch azt mondja:

Lehet, hogy 10-ből 5 vagy 6 alkalommal igazad lesz. De ha a nyerteseid 4-, 10- vagy 20-szorosára emelkednek, az ellensúlyozni fogja azokat, ahol 50%-ot, 75%-ot vagy 100%-ot veszítettél.

Ne feledje, hogy a részvények egyelőre eshetnek, de a nyertesek eredeti értékük sokszorosára emelkedhetnek. Kiválaszthatsz tíz részvényt, és kilenc közülük nullára esik. Ha azonban ez az egy részvény az értékének tízszeresére nő, akkor az összes vesztes ellenére is nullszaldós. Gondolkodásod jobbra fog változni, ha felismered és elfogadod, hogy a veszteségek a befektetés részei.

A befektetők gyakran a saját lábukra állnak, és ez a közös kapocs e három befektetési tipp között. A sikeres befektetéshez megfelelő gondolkodásmódra van szükség. Értse meg a vállalatokat, amelyekbe befektet, és összpontosítson arra, hogy miért vásárolt részvényt. Fogadja el a befektetéssel járó volatilitást, és a hullámvölgyek alatt is maradjon higgadt. Ha ezeket a dolgokat megteszed, nagyobb esélyed lesz a sikerre egész életedben.

Ha tetszik ez a fajta cikk, nyugodtan adj nekem egy követést, hogy ne maradj le semmiről.