📉 SOFI SE PREPADA IN JAZ DOKUPUJEM! PRI TEJ VALORIZACIJI ZAČENJAM VIDETI PRILOŽNOST 💰
Delnice SoFi Technologies (SOFI) so leta 2026 padle za več kot 40 %.
In jaz postajam vse bolj optimističen.
Pred kratkim sem opravil manjši nakup SoFi in po trenutnih cenah načrtujem nadaljnjega.
Zakaj?
Ker medtem ko cena delnic močno pada, samo podjetje nadaljuje z izjemno močno rastjo.
📊 Poglejmo zadnje četrtletne rezultate:
Rast prilagojenih prihodkov: +40 %
Rast prilagojene EBITDA: +44 %
Rast dobička na delnico: +50 %
Rast števila strank: +35 %
Število strank: 15,8 milijona
In najbolj zanimivo?
Pri ceni okoli 15 USD se SoFi trguje po P/E približno 18,5-kratniku pričakovanih dobičkov leta 2027.
To je po mojem mnenju že zelo zanimivo vrednotenje za podjetje, od katerega analitiki pričakujejo približno 25-odstotno rast prihodkov v naslednjem letu.
Poleg tega vodstvo za leto 2026 pričakuje:
💰 Prilagojene prihodke 4,75–4,85 milijarde USD.
📈 Prilagojeni EPS približno 0,60 USD.
🚀 Prilagojeno EBITDA približno 1,6 milijarde USD.
Seveda ni vse rožnato.
Tehnološki diviziji Galileo in Technisys imata težave. Po odhodu pomembne stranke so njuni prihodki medletno padli za 23 %.
Toda med četrtletjema so že zrasli za 13 %.
Če tej diviziji uspe obnoviti rast in dobičkonosnost, lahko postane še en motor rasti SoFi.
Pri tej naložbi mi je všeč ena stvar: ne potrebujem, da se vse razvije popolno.
Predvsem potrebujem, da SoFi lahko nadaljuje z rastjo dobičkov, ohrani kakovost kreditnega portfelja in postopoma povečuje donosnost kapitala.
Cena delnic danes odraža bistveno večji pesimizem kot pred nekaj meseci.
In rad kupujem kakovostna rastoča podjetja v obdobju, ko trg zanje izgublja zanimanje.
Zato nameravam svoj položaj v SoFi še naprej širiti. Ne brezglavo, ampak postopoma in ob upoštevanju tveganja.
🔒 Za člane Creators sem pripravil podrobnejšo analizo: obete vodstva do leta 2028, težave tehnološke platforme, konkurenčne prednosti, vrednotenje in konkretne scenarije možnega vrednotenja.
Kaj menite vi? Je SoFi pri teh cenah priložnost ali začetek večjih težav? 👇
Vlagatelj brez kravate 👔❌
Podatki na dan 14. 10. 2026. Ne gre za naložbeno priporočilo.
