Ez a 2 forradalmi osztalékrészvény közelebb visz a pénzügyi szabadsághoz

Erős, növekedési és osztalékos részvényeket keres, amelyek közelebb visznek álmai nyugdíjas éveihez? Akkor jó helyen jársz, ma 2 ilyen részvényt mutatok be, amelyek osztalékhozamukkal akár meg is lephetnek. Már sokszor kijelentettem, hogy az osztalékos részvények történelmileg jobb hozamot és értéknövekedést biztosítanak több év alatt, mint a nem osztalékos részvények, és ez nem lesz másképp ezzel a 2 vállalattal sem.

Az idő a befektető legjobb barátja.

Ami a nyugdíjakat illeti, sok nagy embernek voltak nagyszerű ötletei. Bármilyen befektetési stílusban is gondolkodik, rámutathat a múltban és a jelenben sikeres befektetőkre, akik bölcs tanácsokkal támogatják módszerét. Ezek a tanácsok gyakran ellentmondásosak.

Ön "trendbarát", és kerüli a csökkenő részvényeket, vagy agresszív befektető, és "akkor vesz, amikor mínuszban vagyunk"? Ön "alacsonyan vásárol és magasan ad el", vagy "vásárol és hosszú távon tart"? "Leépíted a veszteségeket" vagy "átlagosan lefelé"? "Ön nyereséget vesz fel" vagy "hagyja futni a győzteseket"?

Az Ön stratégiája lehet a fentiek bármelyike, de egy dolog közös benne: a passzív jövedelem építése és az osztalékrészvényekbe való befektetés.

Itt is van:

1. ATAX $ATAX - osztalék 7,4%

Nem sok vállalat kínál 7,4%-os osztalékot.

AzAmerica First Multifamily Investors, L.P. $ATAX egy egyedülálló vállalat, amely két szegmensen keresztül fektet be többlakásos lakóingatlanokba:

1. "Jelzálogjövedelem-kötvények" vagy MRB-kvásárlása , amelyek olyan ingatlanok által biztosított első zálogjoggal terhelt jelzálogok, amelyeknek van megfizethető lakhatási összetevője. Az $ATAX megvásárolja és tartja a kötvényeket, hogy kamatot szedjen.
2. Befektetés új építkezésekbe egy partnerfejlesztővel a "Vantage" nevű közös vállalaton keresztül. Ez a vállalkozás ingatlanokat épít, azokat bérbe adja, majd más befektetőknek teljesen bérbeadott ingatlanokként értékesíti. Bár a bérleti időszak alatt a bérleti díjak beszedéséből származik némi bevétel, az $ATAX nyereségének nagy része az ingatlanok értékesítéséből származik.

Az $ATAX két diákszállásra használt ingatlan közvetlen tulajdonosa is, de ezek kevéssé járulnak hozzá az eredményhez.

• Az $ATAX eszközeinek háromnegyedét jelzáloghitel-befektetések teszik ki.
• A befektetők számára további ösztönzést jelent, hogy az ilyen jelzáloghitelek kamatai szövetségi szinten és a legtöbb államban adómentesek.

Az ATAX ezt az előnyt a partneri struktúrán keresztül továbbadja a befektetőknek. 2020-ban az eredmény az volt, hogy a jövedelem 100%-a adómentes volt, bár a "normál" években a kifizetések adómentes része 30-40%-os volt.

• A Vantage ingatlanok, amelyekbe az $ATAX befektet, nagyon nyereségesek, de mivel a nyereség nagy része az ingatlanok eladásakor realizálódik, nagyon volatilis.

Miért ilyen volatilis a részvény?

Egyes negyedévekben nagyon magas a nyereség, más negyedévekben nincs, mert az $ATAX nem adott el semmilyen ingatlant. 2020-ban csökkentették az osztalékot, mivel az $ATAX úgy döntött, hogy nem ad el ingatlanokat. A vezetőség úgy döntött, hogy jobb megtartani az ingatlanokat, és megvárni, amíg az ingatlanpiac helyreáll, mint megpróbálni kisebb nyereséggel eladni az ingatlanokat a COVID által befolyásolt piacon.

• Ennyit mondanék arról, hogy a vállalat egy hullámvasút, és meglehetősen változékony. A menedzsment intézkedései szedik áldozataikat, és ez az oka annak, hogy már jó ideje nem látunk növekedést. Ki tudja, talán ez a stratégia, hogy a Covid alatt nem adunk el semmit, kifizetődik, és a vállalat a jövőben szép nyereséggel és zsírosabb osztalékkal fog kárpótolni.

Tavaly a $ATAX úgy döntött, hogy év végi külön kifizetést fizet ki, hogy 2021-ben kiossza a Vantage részvények eladásából származó bevételt. 2022-ben várhatóan hasonló stratégiát fog követni. A$ATAX-nak 5 másik ingatlana van, amelyek már bérbe vannak adva, vagy valószínűleg az év végéig bérbe lesznek adva, ami azt jelenti, hogy 2022-ben még több ingatlaneladást láthatunk nagy nyereséggel. Az idei év hatalmas lesz az $ATAX számára, különösen a Vantage ingatlanok nagy száma miatt, amelyek készen állnak az eladásra a forró ingatlanpiacon.

• Úgy döntöttek, hogy 2020-ig kitartanak, és most, amikor nagy a kereslet, átlagon felüli számú eladó ingatlanuk van!
• A végső ítéletem a következő: Nagyon pozitívan értékelem a vállalatot a potenciális előny révén, amellyel jelenleg rendelkeznek a 2020-as nulla értékesítés révén, és nagyszámú olyan ingatlan megtartásával, amelyet most drágán eladhatnak.

2. Medical Properties Trust $MPW - osztalék 5,5%

Egy másik kövér osztalék, amely közelebb vihet a passzív jövedelemhez.

Az MPW egy olyan ingatlanbefektetési társaság, amely egészségügyi létesítményekbe fektet be.

Kezdjük a változatosság kedvéért a negatívumokkal:

A vállalat két legnagyobb negatívuma a bérlői koncentráció és az EBITDA-arányos adósság. Konkrétan, a Stewardnak az MPW eszközeinek "20%-át" kell kitennie, és az adósság EBITDA-hoz viszonyított arányának 6,0x-nál kisebbnek kell lennie.

• Az MPW két nagy tranzakcióval jelentősen közelebb kerülhet mindkét célhoz.

Az első a Macquarie portfóliójának eladása, amely a közelmúltban zárult le, és amely 1,3 milliárd dollár bevételt hozott az MPW számára, amelyet az adósság csökkentésére kíván fordítani. Az MPW megtartja az ingatlanok 50%-os részesedését.

A második egy olyan tranzakció, amelynek keretében a $HCA Healthcare megvásárolja a jelenleg a Steward által üzemeltetett öt kórház működését. A $HCA új bérleti szerződést köt az $MPW-vel, lényegében a Stewardéhoz hasonló feltételekkel. A tranzakciót várhatóan a második negyedévben zárják le.

• Röviden, egy fontos ügyfél szerződtetése kulcsfontosságú a vállalat jövőbeli fejlődése szempontjából.
• Ezen túlmenően az MPWszámára előnyös lesz az elkövetkező években az infláció növekedése, mivel a legtöbb bérleti szerződésének eszkalációja a fogyasztói árindexhez kötött.

2021. júniusi befektetői prezentáció

A lényeg az, hogy az MPW egy időre visszavesz a nyereségből, mivel a jelenlegi akvizíciók megemésztésére, a régebbi ingatlanok nyereségének realizálására és az adósság csökkentésére összpontosít. Ha az $MPW új ingatlanokat szerez, azt várom, hogy ezt elsősorban saját tőke felhasználásával teszi, vagy a realizált nyereségből származó tőke újrabefektetésével, vagy új részvények kibocsátásával. Most az a prioritás, hogy az év végéig megpróbáljon befektetési ajánlású minősítést szerezni, ami hosszú távon jelentős nyereséget hoz a vállalat és a részvényesek számára.

• Szerencsére ez egy nagyszerű időszak a lassításra, mivel a magas infláció a szerves belső növekedést fogja ösztönözni.
• A bérleti díjak növekedni fognak, a költségek alacsonyak maradnak, és a vállalat új felvásárlások nélkül is tovább fog növekedni.
• Az$MPW jelenleg 5,5%-os hozamot biztosít, és az elmúlt 5 évben az osztaléknövekedés mértéke megközelítőleg 4% volt.
• A magasabb infláció miatt arra számítok, hogy az osztaléknövekedés az elkövetkező években felgyorsul, különösen, ha az MPW képes lesz befektetési ajánlású minősítést szerezni.

Következtetés

Ha portfóliójának megerősítéséről van szó, az $MPW és az $ATAX kiváló eszközöket kínál erre. Olyan ágazatokban tevékenykednek, amelyek jó és rossz időkben is bevételt termelnek, mivel gazdaságunk és társadalmunk alapvető elemeinek részét képezik. Mindannyiunknak szüksége van orvosi ellátásra, mindannyiunknak szüksége van pihenőhelyre. Amikor egy jövedelemtermelő portfólió felépítéséről vagy portfóliója jövedelemtermelő képességének növeléséről van szó, fontos, hogy kis lépésekkel építsük fel a tökéletes, jól olajozott jövedelemtermelő gépezetet.

Felhívjuk figyelmét, hogy ez nem pénzügyi tanácsadás. Minden befektetésnek alapos elemzésen kell átmennie.