Milyen hozamot vár a befektetéseitől?

A befektetés során meglehetősen alapvető kérdés, hogy milyen értéknövekedést várunk a befektetéseinktől. Ez egy nagyon egyéni dolog, mert mindannyiunknak más és más igényei és lehetőségei vannak ennek elérésére. Vannak, akik megelégszenek az infláció legyőzésével (persze ez manapság nagyon nehéz feladat), míg mások igényesebbek, és például évi 10%-ot vagy annál többet követelnek. Én személy szerint minimum 15%-ot követelek a befektetéseimből, néha többet, a befektetés kockázatosságától függően. Egyszerűen, ha látok valamit egy részvényben, ami negatívan befolyásolhatja a vállalat teljesítményét a jövőben, akkor sokkal magasabb, például 20%-os várható hozamot követelek. Ilyen kockázat lehet például a magas adósságállomány, az egy vagy néhány ügyféltől való függés vagy a megnövekedett geopolitikai kockázat, mint például Kínában.

Miért kérem a fent említett 15%-ot? Ha elégedett lennék egy évi 10% körüli hozammal, akkor az S&P 500 indexet leképező ETF-alapba fektetnék. Történetileg 1957 és 2021 között 10,5%-os hozamot ért el. Ezek az ETF-ek ideális választás a passzív befektetők számára. Mivel azonban aktívan fektetek be és egyedi részvényeket választok , nem vagyok biztos benne, hogy jó választás lennék. részvényválasztás, több időt és energiát fektettem bele. Cserébe logikusan magasabb hozamot várok, mint amit ETF-be fektetve kaphatnék.