A tőzsdei összeomlás rosszabb lesz, mint 2008-ban, mondja a legendás Robert Kiyosaki

Robert Kiyosaki leginkább a Rich Dad, Poor Dad című bestselleréről ismert. Azt is mondhatnánk, hogy az összeesküvések és mindenféle összeesküvés-elméletek ikonjává vált. Rendszeresen kommentálja a kriptovaluták, a piacok, az ingatlanpiacok és még sok minden más fejlődését. Ma megpróbálok bepillantást nyújtani a jelenlegi piacokról alkotott véleményébe, amelyben egy olyan lehetséges végzetet lát, amely rosszabb lesz, mint 2008-ban.

A cikk első részében az ingatlanpiacra fogok összpontosítani, de a részvénypiacok számára is van néhány tanulság.

Sokan esztelenül hallgatnak brókereikre, tanácsadóikra vagy különböző befektetési csoportokra, ahol egyre gyakrabban hangzik el a "buy the dip" kifejezés. Sok befektető megdöbbent idén, és világcsoda: A részvények nem csak felfelé mennek. A befektetők nagy része, legyen szó akár az ingatlanpiacról, akár a részvénypiacról, azt gondolja, hogy amikor az árak emelkednek - ez automatikusan azt jelenti, hogy fel kell ugrani a vonatra, és gyorsan be kell fektetni. Egyébként, amikor a piac lanyhul, sok befektető azzal a benyomással folyamodik vásárláshoz, hogy elérte a mélypontot, de ez csak néhány hónap múlva és több tíz százalékos szórással következhet be.

• Sokan hallgatnak a befektetői trendekre, ami nem a legjobb befektetési módszer.

Az infláció és a gazdasági hibák csökkentésére tett erőfeszítések során gyakori, hogy pénzt pumpálnak a már megvert és megroppant eszközökbe. A feltételezés az, hogy ez a stílus megakadályozhatja az összeomlást.

Kiyosaki: Biden talán szándékosan szítja az inflációt

• Érvei tehát megalapozottak, de a valós helyzetet fel lehet mérni.

Elsősorban arról van szó, hogy egyrészt inflációval járó kamatlábaink vannak, másrészt pedig olaj- és energiaválság van. Kiyosaki kitér arra, hogy az olajkitermelést nagyobb mértékben leállították (Biden utasítására), és különösen a helyzet javulását ígérő új fúrásokat kezdték megakadályozni. Egyszerűen fogalmazva: nincs fúrás és nincs kitermelés = megnövekedett ár és kereslet az olaj iránt.

Ez sok mindent eredményezett (nem csak áremelkedést), hanem a munkaerő csökkentését is, akár a fúrással kapcsolatban, akár a gépekhez üzemanyagot igénylő embereknél. A munkaerő csökkentése és az általános áremelkedést kísérő áremelkedés csak az infláció hajtóereje.

• Az infláció a gazdagokat rendkívül gazdaggá teszi.
• A középosztály magasabb adókat fog fizetni.
• És a végén a szegények lesznek szegényebbek.

Kiyosaki 2008-at hasonlítja össze a jelenlegi idővel.

Volt egy ember 14 évvel ezelőtt is, aki azt gondolta, hogy a pénznyomtatás minden felmerülő problémát megold. Hadd mondjak valamit, ez nem oldotta meg a problémát. Mitől rosszabb a jelenben?

• A probléma maga a valuta (az amerikai dollár), amely történelme során hihetetlenül elsorvadt. 1944-ben a dollár már nem a fő valuta, hanem a tartalékvaluta volt. Idővel maga a dollár is eljutott arra a pontra, hogy elveszítette tartalékképességét és az aranyhoz kötöttségét. Ezek azok a nagy változások és óriási ugrások, amelyeket ma és minden nap látunk.
• 2008-ban győztesként jöttem ki a korai eladással és az egész helyzet értékelésével (igazi vagyont csináltam, ahogy ő mondja). Egy olyan időszakban, amikor mindenki pánikba esett és eladta, Kiyosaki olcsóbban vásárolt, ami később nagyszerű lépésnek bizonyult számára.

___________________________________________________________________________

Néhány hónappal ezelőtt a Fed havonta akár 120 milliárd dollárt is nyomtatott! Aztán novemberben a FED bejelenti, hogy elkezdi csökkenteni a forgalomban lévő pénz mennyiségét ( havonta 10-15 milliárd dollárral). Már a következő hónapban (2021 decemberében) ez a szám 30 milliárd dollárra nőtt (mindössze egy hónap alatt).

2022. január elején a Fed a várttal ellentétes aktivitást mutatott. A mennyiségi lazítás helyett lényegében a mennyiségi "szigorítással" kezdenek el sok pénzt megsemmisíteni.

A pénznyomtatás alapvetően felfelé hajtja az eszközök árát, amikor a pénzt "megsemmisítik", az eszközök értéke általában csökken (a tőzsdei események jelenlegi alakulása).

Amikor a Fed pénzt nyomtat, többnyire kötvényeket vásárol, és amikor a kötvények lejárnak, egyszerűen átváltja őket egy hasonló típusú kötvényre. A pénz pusztul el pusztán a kötvényeladással, amikor a kötvény lejár, valaki másnak meg kell vennie a kötvényt = a FED visszakapja a pénzét.

Egyszerűen fogalmazva: a mennyiségi szigorítás nem válik a piac vagy a normális emberek javára. A pénz elpusztítása nem függ össze az infláció növekedésével, amely elszegényít minket. Logikusan az árak emelkednek = az emberek megtakarítanak és nem költenek/befektetnek annyit. Arra számítok, hogy ha nem költünk pénzt, az némileg megfékezheti az inflációt, de ez tőzsdei összeomláshoz vezethet.

Hol van a gazdaság fő problémája?

A "hitel" vagy a termékek növekedése mindig is a gazdaság és a növekedés motorja volt. Régebben ez volt a helyzet, de ma már nem annyira. Ahelyett, hogy gazdaságunkat a beruházások és megtakarítások hajtanák, mint korábban, most a hitelek fogyasztása és az új hitelek teremtése hozza létre. Nem rossz ötlet, de még ennek a hitelfogyasztásnak is emelkedő tendenciára van szüksége a túléléshez. Ez elvezet minket az államtól való nagyfokú függőséghez (hitelfelvétel és kormányzati kiadások).

(247) "A válság rosszabb lesz, mint 2008" | Robert Kiyosaki utolsó figyelmeztetése - YouTube

Tegnap a következőket közöltem a Twitter-csatornámon:

Az amerikai lakáseladások 2 éve a legalacsonyabb szintre zuhantak. Mind a feldolgozóipari, mind a szolgáltatói PMI a várakozások alatt maradt. A 10 éves kincstárjegy hozama a kiábrándító gazdasági adatokat követően hónapok óta a legalacsonyabb szintre esett. Kell valakinek még több bizonyíték arra, hogy a Fed szigorítása visszafogja a gazdaságot?

• Hogyan értékeli a jelenlegi piaci eseményeket?
• Csak a részvények érdeklik Önt, vagy az általános gazdaság és a fejlemények is?
• Érdeklik az Egyesült Államok gazdaságának változásaira/fejlődésére vonatkozó adatok?
• Mondja el a véleményét, és hogy milyen esélyt lát egy 2008-hoz hasonló piaci összeomlásra.