Milyen mértékben jó a diverzifikáció?

A diverzifikáció örök téma, amelyről mindenkinek megvan a saját véleménye. Én sem vagyok kivétel.

Szerintem a diverzifikációnak általában véve mindenképpen meg kell történnie, ez 100%. Szépen átlagolja az egyes részvények teljesítményét. A befektetés eleve kockázatos, miért növelnénk ezt a kockázatot azzal, hogy nem diverzifikálunk eléggé, nem igaz?

Az első lépés mindenképpen az, hogy kiválassza a megfelelő eszközösszetételt, amelybe a készpénzét befektetheti. A lehetőségek sokrétűek, és számos szemponttól függenek. Befektetési horizont, várható hozam stb. Én személy szerint a részvénypiacnak vagyok leginkább kitéve, mivel úgy gondolom, hogy hosszú távon ez veri a többi eszközt. Kerülöm a kötvényeket vagy az aranyat. Csak minimálisan fektetek be kriptókba, nevezetesen Bitcoinba és Ethereumba, mivel tisztában vagyok az eszköz hatalmas volatilitásával. A megvásárolt valutákat azonnal egy hardveres pénztárcába helyezem át.

A részvények esetében a teljes piacba fektetek index etf-eken keresztül, valamint egyedi címek kiválasztásával. Az index etf fedezetként működik, nem bízom magamban eléggé, hogy a horizontomon belül legyőzzem a piacot. Egy másik fontos diverzifikációs lépés az, hogy megmondjam magamnak, hány címet szeretnék birtokolni. Az ideális számomra egyelőre 10 és 15 között lenne. Ez még nem történik meg, már több mint 20.

Több ágazatban is tevékenykedem, például a dohányipar, a távközlés, a technológia és a fogyasztási cikkek területén. Ha tehát a technológiai vállalatoknál valamilyen tömeges felvásárlás történik, a portfólióra gyakorolt hatás nem lesz olyan elsöprő, mert éppen ellenkezőleg, a fogyasztási cikkek ágazata jól teljesíthet, és átlagolhatja az általános teljesítményt.

Az utolsó lépés a regionális diverzifikáció. A globalizáció korában ez nem az alfa és az omega, de ettől függetlenül fontos. Én személy szerint az amerikai részvényekben bízom a legjobban, és a részvénybefektetéseim nagy része is ott van, de egy kicsit Kínában is. Ez egy meglehetősen ellentmondásos választás, ami most még inkább így van, hogy Kína továbbra is agresszívan lép fel Tajvan ellen. Reméljük, hogy ez nem vezet globális konfliktushoz.

Hogyan diverzifikálod? És milyen súlyt tulajdonítasz ennek? Várom a véleményeteket és a válaszokat a hozzászólásokban 😄.