3 módja annak, hogy még jobb osztalék befektető legyél
Az osztalékbefektetés az utóbbi időben a legjobb megoldásnak számít ezekben a változékony időkben. Fontos, hogy tisztában legyen ezzel a 3 módszerrel, amelyek biztosítják, hogy Ön jobb osztalékbefektető legyen a hagyományos osztalékbefektetőkhöz képest.
3 egyszerű módja a követésnek.
Azok a befektetők, akik az osztalékot részesítik előnyben, és tudatosan osztalékfizető részvényekből építenek portfóliót, hosszú távon általában hatalmas jutalmakat látnak, és gyakran szép összegeket kapnak például havi nyugdíjak formájában. Egyes részvények hozama kizárólag a részvényárfolyam emelkedésétől függ, de az osztalék lényegében a részvények tartásáért jutalmazza a befektetőket. Ahhoz, hogy jobb osztalékbefektető legyen, három dolgot kell tennie.
1. Fókuszáljon az osztalékot növelő vállalatokra
Befektetőként nagyrészt az teszi Önt sikeressé, ha meglátja a vállalatokban rejlő lehetőségeket, és ennek megfelelően tőkét kovácsol belőlük. A döntéseket mindenekelőtt a jövőre tekintettel kell meghoznia, és nem szabad csak a múltbeli vagy jelenlegi mérőszámokra összpontosítania. Egy vállalat jelenlegi osztalékhozama fontos, de amit az osztalékot fizető befektetőknek erősen figyelembe kell venniük, az az éves osztalék növelésének képessége. A vállalatok fizethetnek ugyanannyi osztalékot, de ha egy vállalat évente 10%-kal növeli az osztalékát, az vonzóbb. Az osztalékarisztokraták listájára olyan vállalatok kerülnek fel, amelyek legalább 25 egymást követő évben növelték éves osztalékfizetésüket. Míg azok a vállalatok, amelyek legalább 50 egymást követő évben növelték kifizetéseiket, osztalékkirályok.
Osztalékbefektetőként, ha ezek közül a vállalatok közül valamelyiket célozza meg, akkor biztosabb lehet a befektetésében. Minden olyan vállalat, amelynek sikerült osztalékarisztokratává vagy -királlyá válnia, bebizonyította, hogy képes ellenállni a gazdasági visszaesések és recessziók szélesebb időszakainak, és még mindig rendelkezik a megfelelő pénzforgalommal a részvényesek jutalmazásához.
2. Az osztalékfizetésre összpontosítson, ne a hozamra
Gyakori, hogy a befektetők a befektetési döntések meghozatala előtt a vállalat osztalékhozamát nézik, de ez néha félrevezető lehet. Gondoljatok bele: Az osztalékhozam a vállalat részvényárfolyamához viszonyított éves osztalékfizetésen alapul. Ha egy vállalat évente 5 dollár osztalékot fizet, és a részvények ára 100 dollár, a hozam 5% - ami a felszínen nagyon jövedelmező. Ha azonban a részvény árfolyama bármilyen okból 50 dollárra esik, az osztalékhozam 10% lesz. Mindenesetre a 10%-os osztalékfizetés jónak számít, de ha figyelembe vesszük az árfolyam meredek esését, amely ehhez a hozamhoz vezetett, megértjük, hogy ez önmagában miért nem jó mérőszám. A legjobb lenne, ha átgondolná, mi okozta az ár meredek zuhanását. Ahelyett, hogy szigorúan az osztalékhozamra összpontosítana, vizsgálja meg a vállalat osztalékfizetését, hogy jobban érzékelje a vállalat pénzügyi egészségét. A kifizetési arány azt mutatja meg, hogy egy vállalat nyereségének mekkora részét fizeti ki osztalékként.
3. Vigyázzon az osztalékcsapdákkal
Az osztalékcsapdák gyakran akkor fordulnak elő, amikor valami túl jó ahhoz, hogy igaz legyen. Vegyük például a fiatalabb, kisebb cégeket. Az osztalékot a vállalat nyereségéből fizetik ki, így minden osztalékként kifizetett pénz olyan pénz, amelyet nem fektetnek vissza a vállalatba. A kisebb cégeknél a növekedés gyakran a prioritási lista élén áll, és ha a vezetőség a nyereség túl nagy részét a részvényeseknek adja ahelyett, hogy azt visszaforgatná a vállalatba, az aggodalomra adhat okot. Van néhány kivétel - például az ingatlanbefektetési társaságok (REIT) és a master limited partnership (MLP), amelyek szerkezetébe magas osztalékhozamot építettek be. Általánosságban azonban, ha az osztalékhozam megkérdőjelezhetően magasnak tűnik, valószínűleg mélyebben meg akarja vizsgálni az okát. Ugyanez igaz az adósságra is. Egy vállalat adósság/saját tőke aránya - amelyet úgy kapunk meg, hogy elosztjuk a teljes adósságot a saját tőkével - megmutatja, hogy a vállalat napi működésének mekkora részét finanszírozzák adósságból. Általános szabály, hogy minél magasabb az adósság-részvény arány, annál nagyobb kockázatot vállal a vállalat. Óvakodjon a sok adóssággal rendelkező, osztalékot fizető vállalatoktól. A pénzügyileg egészséges vállalatoknak képesnek kell lenniük arra, hogy nyereségükből osztalékot fizessenek.
Remélem, ez a 3 pont segít Önnek egy jobb és rugalmasabb növekedési portfólió kialakításában. Ha tetszett ez a bejegyzés, kövess engem, hogy ne maradj le semmiről.