Alternatív befektetések: a whisky mint megfelelő védekezés az infláció és az esetleges recesszió ellen

Ha a részvényeken kívüli alternatív befektetési lehetőségek érdeklik, ma a whiskybe való befektetést fogom megvizsgálni, amelyet a stabilitás és az inflációval szembeni ellenállás jellemez. A mai cikkben összefoglalom ennek az alternatív befektetésnek az előnyeit és hátrányait. Azt hiszem, meglepődhet, hogy az ilyen whisky évente mekkora érdeklődésre tarthat számot.

Miért foglalkozom egyáltalán whiskybefektetéssel?

Sok befektető a whiskyt megfelelő védelemnek és értékmegőrzőnek tekinti az esetleges recessziós időszakokra és a magas inflációra. Miért megfelelő befektetés a whisky minden időszakban és piaci helyzetben? Egyszerű példa erre a 2014-es skót whisky, amely már csak azért is értékőrző lesz, mert a befektetők tudják, hogy ebből az évből soha többé nem lesz másik. A következő években sok befektető eladja/fogyasztja a whiskyket, és ez valójában növeli a birtokában lévő whisky értékét. Ugyanakkor sok befektető és különösen a vásárlók kiemelik a whisky hosszú távú tartásának minőségét, mivel minél tovább tartjuk a whiskyt, annál jobb az íze, és így ismét nő a potenciális nyereség.

A whiskytulajdonlás lehetséges negatívumai:

Sok szakértő megemlíti az ilyen típusú befektetések gyakran magas belépési költségeit. Ugyanakkor figyelnie kell a díjakra, ha hordót vásárol, és a tárolás más helyiségében történik = fenntartási díj. Mindenekelőtt figyeljen az adókra, amelyek szintén létrehozhatnak egy kövér oszlopot (abban az esetben, ha egy platformon, árun vagy indexen kívül fektet be).

• Mindezeket a tényezőket azonban a whisky évek óta emelkedő ára is fedezni tudja.

A whiskybe való befektetésnek 3 módja van.

1. Vásároljon egy árazott palackot, és tárolja magának.
2. A második lehetőség az, hogy egy egész hordó whiskyt vásárolunk, hogy azt valakinél tároljuk (ez a módszer a literenkénti ár szempontjából kedvezőbb).
3. Elvenni és árucikként megvásárolni.

Azok számára, akik szkeptikusak a megtérülés tekintetében - 1938-2008 között a befektetések átlagos megtérülése 6% körül volt. 2008-2009 óta a hozam meghaladja a 7%-ot.

Az alapok éves hozama 6-8% körüli (az RW Apex 1000 szerint az elmúlt naptári évben a közvetlen befektetések esetében több mint 10%), ami több, mint a legtöbb hagyományos nyersanyag esetében. Ezért nagyszerű fedezetet jelent az infláció ellen.

Jó befektetés a whisky?

Awhisky befektetési alapok száma az elmúlt évtizedben drámaian megnőtt. A sokat hangoztatott Knight Frank Luxury Investment Index szerint a Rare Whisky Index referenciaértéke az elmúlt 10 év során 564%-kal emelkedett. Ez az évtized során mintegy 18,9%-os éves hozamot jelent.

Említésre méltó az RW Apex 1000 index?

A Rare Whisky 101 vagy az "RW Apex 1000" az 1000 legjobb ritka whisky palack árának alakulását követi nyomon.

A kezdeti érték 2012 végén 223 dollár volt. 2022. május végén az érték 1161 dollár volt, ami kevesebb mint 9 év alatt 420%-os növekedést jelent - lásd a grafikont.

Teljesítménynézet:

Ha van itt valaki, aki valóban nagyszerű anyagi helyzetben van, egy ilyen platina whiskey befektetési alap akár évi 15%-ot is kínál, ami nagyszerű, másrészt viszont 250 000 dollár a befektetési követelmény, ami nem éppen ideális az átlagos befektetők számára.

A sokat publikált Knight Frank Luxury Investment Index szerint a ritka whisky indexe az elmúlt 10 évben 564%-kal növelte a vagyon értékét. Ez az évtized során mintegy 18,9%-os éves hozamot jelent. A japán whisky alindexek még jobban felértékelődtek.

Természetesen egy átlagos üveg skót whisky értéke nem nőtt 5,64-szeresére az elmúlt évtizedben. Az index egy 100 különböző ritka és gyűjthető skót whisky palackból álló csoport árváltozását méri.

A beavatatlanok számára azonban ajánlott inkább indexalapokat keresni. Egy ritka palack vagy hordó kiválasztása egyszerű feladatnak tűnhet, de nem az.

Hogyan fektessünk be whiskybe?

2015-ben jött létre a Whisky Invest Direct platform, amely teljesen kezdők számára is alkalmas. Nem kell aggódnia a befektetése kezelésével kapcsolatban, ráadásul olyan platformot kínál, ahol bármikor eladhatja a whiskyt, amikor csak akarja. Bár a platform nem annyira népszerű, a kezdetekhez tökéletes. Ráadásul itt nem kell áfát fizetnie, ami valójában a Whisky Invest Direct platformon kívüli befektetései után fizetendő hozzáadottérték-adó.

• További előnye, hogy láthat egy összefoglalót a felértékelődésről és a befektetés értékéről. Ha egyenként vásárol a platformról, akkor előfordulhat, hogy sokkal többért veszel whiskyt, mint amennyit valójában ér, és nem is tudsz róla.
• A Whisky Invest Direct már 1 litertől is kínál befektetést, ami szintén előnyös.
• A Whisky Invest Direct platform is büszkélkedhet a befektetők hozamával. Átlagosan a jövőbeni vásárlással és eladással a befektető évente mintegy 15%-ot kereshet - bizonyos fenntartási díjak stb. levonása után évi 11,6%-ot kapunk, ami még mindig tisztességes.

Figyelembe kell vennie, hogy mint minden befektetésnek, a whiskynek is megvannak az előnyei és hátrányai. Ráadásul rengeteg olyan információval kell megismerkednie, amelyek tudatlanság és rossz kezelés esetén számos olyan díjba kerülhetnek, amelyeket mindenképpen el akar kerülni.

Személy szerint úgy látom, hogy a whiskybefektetés érdekes kiegészítője lehet egy portfóliónak ezekben a rossz és változékony időkben. Természetesen nem építenék rá egy teljes portfóliót (csak néhány százalékot). Egyelőre nem fektettem be whiskybe, de továbbra is érdeklődni fogok az ilyen típusú alternatív befektetések iránt, és követni fogom ezt a piacot. Még nincs kedvem pozíciót nyitni, mivel követem a szabályt: Ne fektess be abba, amit nem ismersz - És még mindig nem ismerem tökéletesen az összes pro és kontra érvet, hogy értékeljem az egész helyzetet.

Ha van itt valaki tapasztaltabb, aki bővíthetné a látókörünket, csak rajta 👇.