Egy egyszerű módja annak, hogy mi, kisbefektetők legyőzzük a Wall Streetet

A Wall Street szakemberei jól képzettek és jól informáltak, ami nagy hatalmat biztosít számukra. Az egyének nem fogják legyőzni a Wall Streetet, ha megpróbálnak ugyanúgy befektetni, mint a szakemberek. Az egyéneknek van egy nagy előnyük a Wall Streethez képest, ami kiváló befektetési eredményeket hozhat.

Nem kell ugyanazokat a játékokat játszanod, mint a Wall Street-i profiknak.

AWall Street tele van okos emberekkel, akiket rendkívül jól megfizetnek azért, hogy elemezzenek egy maroknyi vállalatot és az iparágakat, amelyekben működnek. A professzionális befektetési cégek egész csapatokkal foglalkoznak, amelyek pénzügyi döntéseket hoznak annak érdekében, hogy ügyfeleik számára a legjobb kockázattal korrigált hozamot érjék el.

Ha azt hiszi, hogy bármelyik évben felülmúlhatja a Wall Street teljesítményét, akkor valószínűleg téved. A tőzsde egy információs játék. Önnek nincs annyi ideje és erőforrása, mint a Wall Street szakembereinek, hogy az új információk feltárására és elemzésére fordítsa, amint azok rendelkezésre állnak. Nem nagy az esélye annak, hogy egyetlen év alatt felülmúlja a teljesítményt.

Deönnek, mint egyéni befektetőnek előnye van aWall Streethezképest . Játszhatsz egy másik játékot is.

A Wall Street elkötelezett a havi, negyedéves és éves teljesítményértékelések iránt. A portfóliókezelők nem akarnak nagy veszteséget felmutatni a hónap végén; gyakran a teljesítményért kapnak fizetést. Ráadásul egy rossz év miatt az ügyfelek máshol keresgélhetnek. Ezek a dolgok alapvetően megváltoztatják a Wall Street-i szakemberek portfóliókezelését.

Többéves időhorizonton is befektethet. Nem kell aggódnia amiatt, hogy a portfóliója hogyan fog alakulni egy hónap, negyedév vagy év alatt. Ha az Ön célja az érték maximalizálása hosszú távon - öt, 10 vagy 20 év alatt - kit érdekel, hogy mi történt ebben a hónapban?

Benjamin Graham azt írta, hogy a tőzsde egy szavazógép, nem pedig egy mérleg. Az ő híve, Warren Buffett azonban azzal érvel, hogy rövid távon ez egy szavazógép, de hosszú távon egy mérlegelőgép.

Más szóval, egy értékpapír árfolyamát egy adott pillanatban számos tényező befolyásolja, beleértve a befektetői hangulatot, a napi híreket, vagy csak azt, hogy egy nagy részvényes az ágy melyik oldalán ébredt fel. Hosszú távon egy értékpapír árfolyama inkább a belső értékét - a súlyát - tükrözi.

Sokkal könnyebb a részvények belső értékének elképzelése alapján befektetni. Figyelmen kívül hagyhatja a szavazógép minden zaját, és csak aszerint fektethet be, hogy a vállalat valóban mennyit ér. AWall Street erre nem képes. Aszerint kell befektetniük, hogy szerintük a részvény most meg fogja-e verni a teljes piacot.

A sikeres befektetőknek nem kell túljárniuk a Wall Street eszén. A befektető sikerének legjobb mutatója ugyanis az, hogy mennyi időt ad egy befektetési döntés kidolgozására. Minél tovább tart egy befektetést, annál valószínűbb, hogy a várakozásoknak megfelelő hozamot ér el.

Az S&P 500 index átlagos éves hozama 1957 és 2021 között körülbelül 10,5% volt. Egyes években sokkal magasabb, más években alacsonyabb vagy akár negatív.

Más szóval, sokkal könnyebb megjósolni, hogy hol lesz a tőzsdeindex 10 év múlva, mint azt, hogy hol lesz egy év múlva. Ezért a jó befektetési eredmények eléréséhez fontos, hogy hosszú távú időhorizonttal rendelkezzünk. Ön, mint egyéni befektető, megteheti ezt. A Wall Street nem.

Ha meg akarja verni a Wall Streetet, a legjobb módja, ha távol tartja magát az általa játszott játékoktól. Az elemzők jelentéseket tettek közzé, amelyekben pontosan megadták, hogy egy év múlva milyen árfolyamon fognak kereskedni a részvényekkel. Ritkán, vagy egyáltalán nem fordul elő, hogy pont akkor hívják fel, amikor kell. Sokkal értékesebb az Ön számára, ha a hosszú távú várakozások alapján meghatározza, hogy egy vállalat jelenleg mennyit ér, és akkor fektet be a részvényeibe, amikor a vállalatot jóval e szám alatt értékelik. Idővel, ha az elemzésed jó, látni fogod, hogy a részvényárfolyam a valódi súlya felé mozdul el.