Hosszú távú rejtély: ETF-ek: Felhalmozó vagy forgalmazó ETF-ek? Melyiket válasszuk?

Az utóbbi időben elég gyakran észlelek a környezetemben egy olyan kérdést, amelyről viták vannak. Jobb-e felhalmozási ETF-et vagy forgalmazási ETF-et választani a portfólióhoz? Ezért úgy döntöttem, hogy én is hozzájárulok a saját nézőpontommal ehhez a témához.

A tőzsdén kereskedett alapok (ETF-ek) olyan befektetési eszközök, amelyek lehetővé teszik a befektetők számára, hogy könnyen és hatékonyan fektessenek be különböző piacokra és ágazatokba. Az ETF-ekkel a részvényekhez hasonlóan tőzsdén kereskednek, és egy adott index vagy ágazat teljesítményét követik. Az ETF-ekbe való befektetés számos előnnyel jár, mint például a portfólió diverzifikációja, az alacsony költségek, a likviditás és az átláthatóság. Az ETF-eknek két alapvető típusa van: a forgalmazási és a felhalmozási. Ebben a cikkben összehasonlítjuk ezt a két típust, és kiderítjük, melyik a jobb az Ön számára.

https://www.youtube.com/watch?v=rh6iY9W44k8

Forgalmazó ETF-ek

A forgalmazó ETF-ek olyan alapok, amelyek rendszeresen fizetik a részvénybefektetésekből szerzett osztalékot. Az osztalékokat az ETF-ben tartott részvények alapján fizetik ki a befektetőknek. Ez az ETF-típus olyan befektetők számára lehet megfelelő, akik rendszeres és stabil jövedelemre vágynak befektetéseikből.

A kiosztó ETF-be történő befektetés előnyei közé tartoznak:

  • Rendszeres osztalékbevétel, amely felhasználható más befektetésekre vagy passzív jövedelemforrásként.
  • Rugalmasság az osztalék újrabefektetési döntésekben, ahol a befektető eldöntheti, hogy újrabefekteti-e az osztalékot vagy sem.
  • A magasabb osztalékhozamú vállalatokba való befektetés lehetősége, amelyek jobb hosszú távú hozamot biztosíthatnak.

Az osztalék ETF-be történő befektetés hátrányai:

  • Magasabb adóteher a rendszeres osztalékfizetések miatt, amelyek jövedelemként adóznak.
  • Az osztalékfizetések nyomon követésének és kezelésének szükségessége, ami időigényes lehet és fokozott figyelmet igényel.

Példák a forgalmazási ETF-ekre: Vanguard High Dividend Yield ETF $VYM, Global X SuperDividend ETF $SDIV.

Felhalmozási ETF-ek

A felhalmozási ETF-ek olyan alapok, amelyek automatikusan visszaforgatják az osztalékokat az alapba, növelve ezzel a befektetés értékét. Ezek az alapok nem fizetnek osztalékot, ami egyszerűsíti a befektetéskezelést. A felhalmozási ETF-ek olyan befektetők számára lehetnek megfelelőek, akik a hosszú távú növekedésre és a tőkenövekedésre összpontosítanak.

A felhalmozási ETF-be történő befektetés előnyei:

  • Átfogó osztalék-visszatöltés, amely a kamatos kamatozás révén növelheti a hosszú távú befektetési hozamokat.
  • Alacsonyabb adóteher, mivel nem fizetnek osztalékot, így a befektetés tartása során csökken az adózás.
  • A befektetés könnyebb kezelése, mivel nem kell nyomon követni és kezelni az osztalékfizetéseket.
  • Alkalmas olyan befektetők számára, akik a növekedési stratégiákat részesítik előnyben, és hosszabb távú befektetéseket keresnek.

A felhalmozási ETF-be történő befektetés hátrányai:

  • A rendszeres osztalékfizetések hiánya, amelyeket passzív jövedelemforrásként vagy a kiadások fedezésére lehetne felhasználni.
  • Kevesebb kontroll az osztalék újrabefektetése felett, mivel az újrabefektetés automatikus, és nem lehet egyéni preferenciákhoz igazítani.

Példa felhalmozási ETF-re: Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc).

Ezekkel a felhalmozási ETF-ekkel is lehet nyugdíjas jövedelmet termelni, de van egy bökkenő. Az ilyen típusú ETF-ekből úgy jut nyugdíjjövedelemhez, hogy minden alkalommal elad bizonyos számú részvényt, ami "osztalékot" eredményez. A probléma az, hogy korlátozott számú részvény van a portfóliójában, így ez a módszer nem alkalmazható a végtelenségig. Ráadásul a részvénypiacok változékonyak, így előfordulhat, hogy egyik nap több, másik nap kevesebb részvényt kell eladnia, ami összekuszálhatja a terveit és a jövőre vonatkozó számításait.

A juttatások és az adózás összehasonlítása a Cseh Köztársaságban

A forgalmazási és a felhalmozási ETF-eknek vannak előnyei és hátrányai, amelyeket figyelembe kell vennie, amikor eldönti, hogy melyikbe fektessen. A Cseh Köztársaságban az adózás szempontjából a forgalmazó ETF-ek osztalékai jövedelemként adóznak, míg a felhalmozó ETF-ek esetében az adóteher alacsonyabb, mivel nem fizetnek osztalékot. Mind a forgalmazó, mind a felhalmozó ETF-ek eladásából származó bevétel tőkejövedelemként adózik.

A rendszeres jövedelemre és az osztalék újrabefektetése feletti nagyobb kontrollra vágyó befektetők számára a forgalmazó ETF-ek megfelelőbbek lehetnek. Másrészt a hosszú távú növekedést és könnyebb befektetési kezelést kereső befektetők számára a felhalmozási ETF-ek jobb választás lehetnek.

Következtetés

Ha tehát valamilyen egyszerű módon kellene összefoglalnom ezt a témát, nagyon nehéz válaszolni, mert nagyon egyéni. De egy megfontolást fel tudok vetni. A felosztó ETF-eknél az osztalék után adót kell fizetnünk. Ez többé-kevésbé adó a nagyobb biztonságért és biztonságért, hogy a pénz azonnal a zsebünkben van. Egy felhalmozási ETF esetében nem fizetünk adót, de itt egy kicsit több kockázatot is vállalunk, ahol nem tudjuk, hogy a piacok hogyan alakulnak a jövőben.

A döntés a forgalmazó és a felhalmozó ETF-ek között tehát az egyéni befektetői preferenciáktól és igényektől függ. A felosztó ETF rendszeres osztalékbevételt és nagyobb kontrollt kínál az újrabefektetés felett, míg a felhalmozó ETF a hosszú távú növekedésre és az egyszerűbb befektetéskezelésre összpontosít. A kétféle ETF közötti választásnál fontos figyelembe venni a Cseh Köztársaságban érvényes adóügyi megfontolásokat, az egyéni befektetési célokat és stratégiákat, valamint olyan tényezőket, mint a befektetési időhorizont, a kockázattűrés és a passzív jövedelem iránti igény.

FIGYELEM: Nem vagyok pénzügyi tanácsadó, és ez az anyag nem szolgál pénzügyi vagy befektetési ajánlásként. Az anyag tartalma pusztán tájékoztató jellegű.


No comments yet
Don't have an account? Join us

Log in to Bulios


Sign.popup.orUseEmailAndPassword
Už jsi členem? Přihlásit se

Create Bulios profile

Continue with

Sign.popup.orUseEmailAndPassword
You can use lowercase letters, numbers, and underscores

Why Bulios?

One of the fastest growing investor communities in Europe

Comprehensive data and information on thousands of stocks from around the world

Current information from global markets and individual companies

sign.popup.registration.listWhy.fourth

Fair prices, portfolio tracker, stock screener and other tools

Timeline Tracker Overview